Coach financieros: ventajas y desventajas
La
modalidad que se está extendiendo cada vez más es la de tener un asesor que
pueda guiar y entrenar a una persona o familia para organizar mejor sus
finanzas.
Ventajas de un coach financiero
· Trazar un objetivo claro en cuanto al camino que se desea seguir económicamente.
· Mejorar la relación con el dinero y cómo gastarlo e invertirlo correctamente.
· Encontrar diferentes soluciones a los problemas relacionados con el dinero.
· Educar sobre la importancia que tienen el dinero y hacer que se convierta en una herramienta poderosa que juegue a favor y no en contra.
· Ayuda a concientizar sobre la importancia del ahorro.
· Guía sobre la creación de un presupuesto
“Una de las diferencias importantes entre el asesoramiento y el coaching es que este último puede ser contratado por cualquier persona sin importar la condición económica que se tenga”, comenta el coaching financiero español Juan José Zarratea Campos.
Es necesario beneficiarse de un coach financiero cuando:
· Se gasta mucho dinero
· Se tenga una mala relación con él
· Se esté inmerso en muchas deudas
· Se necesite tener un ahorro y no se sepa cómo lograrlo
· Se estén haciendo malas inversiones
Administrar adecuadamente los recursos es la primera acción que hay que tener en
cuenta.
“Hay que comenzar a sanear las finanzas y comenzar de cero. Lo más
importante es que el cliente sea totalmente transparente y que diga las cosas
como son y las muestre con toda libertad.
De la claridad depende que se pueda
trabajar abiertamente y con franqueza para que se puedan evaluar las
posibilidades”, aconseja el especialista.
Las
sesiones dependerán de la problemática individual y de los puntos que haya que
resolver.
“En tres meses se pueden comenzar a ver cambios ya que es el tiempo
prudencial para poner en práctica estrategias y planificar un poco a corto y
largo plazo”, finaliza diciendo el experto.
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