Sellos falsos y teléfonos engañosos: cómo intentan parecer legítimos los estafadores

Es un
hecho: Los estafadores mienten. Así es como intentan hacer dinero. Mienten
cuando le prometen altos beneficios “garantizados” con riesgo muy bajo o sin
riesgo.

Mienten cuando olvidan mencionar que la compañía o producto que ofrecen
no existe.

Algunos
estafadores mienten directamente, creando hechos o haciendo afirmaciones
ficticias. Por esto animamos a los inversionistas a hacer su propia
investigación independiente y a recordar aquel maravilloso adagio milenario: “Si
suena muy bueno para ser verdad, probablemente lo es”.

Otros corredores
estafadores condimentan sus historias con tintes de verdad para dar a sus
esquemas un aire de legitimidad.

Por muchos años, la SEC y los reguladores de
títulos valores de todo el mundo han animado a los inversionistas a investigar
antes de invertir – a formular preguntas profundas sobre sus inversiones y sobre
las personas que las venden. Algunos corredores estafadores, imitándonos,
pretenden hacer lo mismo.

Una
artimaña que utilizan los corredores estafadores incluye la seguridad que una
inversión ha sido registrada en la agencia competente y adecuada.

Los
estafadores pretenderán darle el número telefónico de la agencia y le invitarán
a verificar por sí mismo la “autenticidad” de sus afirmaciones.

Pero aún si la
agencia existe, la información de contacto muy seguramente será falsa. En lugar
de hablar con el agente gubernamental real, se pondrá en contacto con los
corredores estafadores  – quienes le darán a la compañía, al
promotor o a la transacción una excelente calificación.

Otro
truco consiste en el mal uso del sello del regulador. Los corredores estafadores
copian el sello o logotipo oficial del sitio web del regulador – o crean un
sello falso para una entidad ficticia – y utilizan dicho sello en documentos o
páginas web, para hacer parecer que el trato es legítimo.

Usted debe ser
consciente que la SEC – como otros reguladores estatales y federales en los
Estados Unidos y en el mundo – no permiten que entidades privadas utilicen sus
sellos. Más aún, la SEC no “aprueba” o “respalda” ningún título valor, emisor,
productos, servicios, credenciales profesionales, firmas o individuos
particulares.

A
continuación hay algunos consejos sobre cómo puede protegerse contra estas y
otras tácticas engañosas:


  • Negocie únicamente con reguladores reales

    – No es difícil averiguar cuáles son los reguladores y cómo ponerse en
    contacto con ellos.

    Encontrará una lista de reguladores internacionales de
    títulos valores en la página web de la

    International Organization of Securities Commissions
    (IOSCO) y un
    directorio de reguladores estatales y provinciales en Canadá, México y
    Estados Unidos, en el sitio web de la

    North American Securities Administrators Association
    (NASAA) acerca de
    un negocio con una entidad que no aparece en estas listas – como el “Federal
    Regulatory & Compliance Department”, la “Securities and Registration
    Compliance Agency” o el “U.S. Securities Registration Bureau” –
    probablemente esté tratando con corredores estafadores.

    Sea escéptico frente a la “aprobación” del gobierno. – La SEC no
    evalúa los méritos de ninguna
    oferta de títulos valores ni determinamos si
    un título valor específico es una “buena” inversión.

    En cambio, el personal
    de la SEC revisa las declaraciones de registro de ofertas de títulos valores
    y declara que dichas declaraciones son “efectivas” si las compañías parecen
    haber cumplido con las reglas de divulgación.

    En términos generales, todos
    los títulos valores ofrecidos en los Estados Unidos deben registrarse en la
    SEC o deben calificar para ser eximidos de los requisitos de registro.

    Usted
    puede verificar si una compañía ha registrado sus títulos valores en la SEC
    y descargar sus documentos de divulgación utilizando las radicaciones de esa
    compañía en la a

    base de datos (EDGAR)
    .

  • Mire
    más allá de los sellos lujosos y de los encabezados

    — La mayoría de las personas que usan computadores saben que es muy fácil
    copiar y pegar imágenes.

    Como resultado, la tecnología actual permite a los
    corredores estafadores crear páginas web y papelería impresionantes y con
    apariencia legítima, con ningún o muy bajo costo.

    No se deje convencer por
    un volante espectacular, o una página web glamorosa, o por la presencia de
    un sello oficial de un regulador en una página web o un documento.

    Una vez
    más, la SEC no autoriza a las compañías privadas a utilizar nuestro sello –
    aún como un vínculo legítimo a nuestro sitio web.

    Si usted ve el sello de la
    SEC en un sitio web o en materiales de una compañía, piénselo dos veces.


  • Verifique el corredor y la firma

    — Siempre verifique si cualquier corredor que le ofrezca comprar o vender
    títulos valores cuenta con las debidas licencias para comerciar en su
    estado, provincia o país.

    Si la persona declara que trabaja con una firma de
    corretaje de los Estados Unidos, llame a la línea de atención del Programa
    de Divulgación Pública del FINRA al (800) 289-9999 o visite el sitio web del

    FINRA
    para verificar los antecedentes tanto del corredor individual como
    de la firma.

    Asegúrese de confirmar que la firma realmente exista y que esté
    al día en su registro, y pregunte si el corredor o la firma tiene algún
    historial de quejas.

  • Sea
    prudente en relación con los esquemas de "Advance Fee" o "Recovery Room"

    — Un número cada vez mayor de fraudes relacionados con la inversión busca
    inversionistas en todo el mundo que adquieren acciones “microcap”, las
    acciones de bajo precio y poco comerciadas emitidas por las compañías
    norteamericanas más pequeñas.

    Si el precio de la acción cae o si la compañía
    sale del mercado, los estafadores se lanzan afirmando que pueden ayudar a
    los inversionistas a recuperar sus pérdidas – por una tasa sustancial
    disfrazada como algún tipo de impuesto, depósito o bono de seguro
    reembolsable.

    Tan pronto como el desprevenido inversionista paga la “advance
    fees” o “cuotas anticipadas”, el negociador fraudulento desaparece – dejando
    al inversionista con una pérdida aún mayor.

Si desea
invertir sabiamente y mantenerse lejos de fraudes, debe conseguir los hechos.
Nunca, jamás, haga una inversión basándose solamente en las promesas del
promotor o lo que ve en Internet, especialmente si la inversión involucra a una
compañía pequeña, apenas negociante que no es muy conocida.

Y ni siquiera piense
en invertir por su cuenta en pequeñas compañías que no presentan reportes
regulares ante la SEC o la entidad regulatoria correspondiente en cada país, a
menos de que esté dispuesto a investigar a fondo a cada compañía y a verificar
la verdad de cada declaración acerca de la compañía.


Fuente: SEC


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